Notre cabinet
"Nous avons créé Affinity Patrimoine avec l'ambition d'accompagner nos clients tout au long de leur cycle patrimonial, qu'il s'agisse du développement, de l'organisation ou de la transmission de leur patrimoine."
La polyvalence d'Affinity Patrimoine nous place comme le point d'entée de l'ensemble de vos problématiques patrimoniales et connexes.
Trois éléments sont essentiels afin de bâtir ensemble une stratégie patrimoniale calibrée et évolutive : la confiance, l'écoute et l'indépendance. Ces éléments nous permettent de vous proposer une stratégie dédiée et adaptée, ainsi qu'une offre d'investissement construite en architecture ouverte auprès de partenaires que nous avons minutieusement sélectionnés.
Affinity Patrimoine s'inscrit également dans la volonté de travailler en interprofessionnalité avec les professionnels du secteur tels que les cabinets d'expertise comptable, les notaires, les avocats, les agents immobiliers ainsi que les établissements bancaires. Cette interprofessionnalité nous permet de vous accompagner de A à Z en alliant expertises (complémentaires et spécifiques), mais aussi en collaborant directement avec vos conseils habituels.
Notre métier
Notre métier est, avant tout, de vous accompagner lors du développement, de l’organisation et de la transmission de votre patrimoine. Il est également pluriel en ce qu’il fait appel à différents statuts et activités réglementés :
- Conseil en Investissements Financiers ;
- Courtage en assurance ;
- Intermédiation en opération de banque et en services de paiement (IOBSP) ;
- Carte T.
Nous disposons également de la Compétence Juridique Appropriée (CJA) nous permettant de vous proposer un conseil patrimonial avisé notamment sur le plan juridique (régime matrimonial, libéralités et droits des successions, fiscalité, droit de l'immobilier, …).
En outre, nos différents statuts impliquent une obligation de formation annuelle afin d’actualiser nos connaissances, dans le but, d’adapter nos conseils à l’environnement juridique, économique, fiscal et réglementaire.
Nous avons fait le choix de rejoindre la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) qui constitue aujourd’hui l’organisme le plus abouti en termes de formation, de suivi réglementaire et de défense des intérêts inhérents à notre métier et à ceux de nos clients.
Notre approche
Notre approche repose sur l’écoute, la confiance, l’indépendance et la proximité.
L’écoute constitue le fondement de notre intervention. Cette écoute nous permettra de mieux vous connaître, en vue de déterminer vos objectifs, vos envies, vos craintes, votre profil, pour adapter notre analyse et nos propositions à votre situation.
La confiance mutuelle est également essentielle. En tant que conseil, nous constituons le « médecin de famille » de votre patrimoine, auquel vous pouvez vous adresser quels que soient vos maux et problématiques.
L’indépendance capitalistique permet à chacun de nos clients de compter sur un conseil impartial, mais aussi sur une offre d’investissements construite en architecture ouverte avec des partenaires de renom. Nous nous plaçons ainsi à contre-courant des grandes structures bancaires, mais aussi du mouvement récent et fort de concentration des cabinets de gestion de patrimoine.
Enfin, notre cabinet a été construit sur l’idée de proximité afin de rester agile et réactif à chacune de vos demandes. A la différence de structures plus importantes, vous disposez d’un contact direct dans une société à taille humaine, qui vous accompagnera tout au long de votre cycle patrimonial.
L’écoute constitue le fondement de notre intervention. Cette écoute nous permettra de mieux vous connaître, en vue de déterminer vos objectifs, vos envies, vos craintes, votre profil, pour adapter notre analyse et nos propositions à votre situation.
La confiance mutuelle est également essentielle. En tant que conseil, nous constituons le « médecin de famille » de votre patrimoine, auquel vous pouvez vous adresser quels que soient vos maux et problématiques.
L’indépendance capitalistique permet à chacun de nos clients de compter sur un conseil impartial, mais aussi sur une offre d’investissements construite en architecture ouverte avec des partenaires de renom. Nous nous plaçons ainsi à contre-courant des grandes structures bancaires, mais aussi du mouvement récent et fort de concentration des cabinets de gestion de patrimoine.
Enfin, notre cabinet a été construit sur l’idée de proximité afin de rester agile et réactif à chacune de vos demandes. A la différence de structures plus importantes, vous disposez d’un contact direct dans une société à taille humaine, qui vous accompagnera tout au long de votre cycle patrimonial.
Notre Equipe
Timothée BONNICI - Président d'Affinity Patrimoine
- Diplômé du Master 1 Droit des Affaires et Fiscalité de l’Université d’Orléans ;
- Diplômé du Master 2 Droit et Ingénierie Patrimoniale de l’Université d’Orléans ;
- Diplômé du Mastère Spécialisé Manager en Gestion de Patrimoine Financier de la Skema Business School.
Après plusieurs années passées au sein d’établissements bancaires et de cabinets de gestion de patrimoine en tant que Banquier, Ingénieur Patrimonial et Responsable de l’Ingénierie Patrimoniale, Timothée a souhaité poursuivre son activité en totale indépendance.
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