Etude patrimoniale globale
Une analyse à 360° de votre situation personnelle et patrimoniale ;La rédaction de propositions 100% adaptées à votre situation et vos objectifs.L’étude patrimoniale globale consiste à réaliser une analyse complète de votre situation personnelle et patrimoniale, afin d’identifier ses forces, ses faiblesses, ses opportunités mais aussi ses menaces.
La première partie a pour objet d’analyser votre situation personnelle et patrimoniale par le bilan de :
- Votre situation personnelle (âge, nationalité) ;
- Votre situation matrimoniale (célibataire, concubinage, PACS, mariage) ;
- Votre situation familiale (enfants communs/non communs, familles recomposées) ;
- Votre situation budgétaire (revenus, charges, capacité d’épargne, capacité d’emprunt) ;
- Votre situation fiscale (pression fiscale, types de revenus) ;
- Votre patrimoine financier (liquidités, dispositifs en cours, structuration) ;
- Votre patrimoine immobilier (de jouissance, locatif, structuration) ;
- Votre passif (immobilier, budgétaire, fiscal) ;
- Votre patrimoine professionnel (protection, impacts) ;
- Votre situation successorale (héritiers, coût, dispositions prises, donations reçues).
Ce bilan permettra de dresser un état de lieux de votre situation globale qui constituera le point de départ de nos préconisations.
La seconde partie de cette étude déterminera la ou les stratégie(s) qui pourront être mises en place afin d’exploiter les opportunités que présentent votre patrimoine, mais aussi de pallier aux problématiques et menaces qui seraient identifiées. Cet ensemble de propositions et suggestions pourront être de l’ordre juridique (civil et fiscal), financier et immobilier.